界面新闻记者 |
粤港澳大湾区跨境金融创新再升级。
8月13日，《关于贯彻落实金融支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作的意见实施方案》（以下简称《实施方案》）正式发布，推出88项举措，涉及完善创新创业金融服务、加强社会民生领域金融服务、发展特色金融服务、推进粤港澳金融市场互联互通、开展跨境金融创新与交流、完善金融监管机制、保障措施等7个方面。
该政策对照5月发布的“南沙金融30条”编制完成，为后者的具体实施方案。5月12日，中国人民银行等五部门联合印发《关于金融支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作的意见》，即“南沙金融30条”，指出进一步强化金融对广州南沙和粤港澳大湾区的支撑作用。
广州市地方金融管理局局长傅晓初8月13日在会上指出，《实施方案》有三个特点。第一是在“南沙金融30条”内容基础上完善细化具体做法和落地举措；第二是推动金融创新与产业发展，结合广州金融领域的重点工作，提出体现发展特色的具体措施，鼓励发展绿色金融、数字金融、航运金融；最后是结合科技创新的政策导向，提出发行科创债和科创票据、开发科创债增信工具等措施。
近年来，从国家到省市各级，金融优惠政策频频落子粤港澳大湾区，推进区域内金融一体化发展。据界面新闻梳理，在“南沙金融30条”之前，整体层面，2020年已发布了“大湾区金融30条”；针对大湾区四大合作平台，“横琴金融30条”和“前海金融30条”相继落地。粤港澳三地也明确了建设大湾区国际金融枢纽、发展特色金融产业、推进金融市场互联互通的重点任务。
相较而言，不同合作平台的“金融30条”均覆盖了金融市场互联互通、特色金融服务、社会民生金融服务、促进跨境贸易和投融资便利化等方面。
但由于各平台定位不同，政策侧重点有所差别。例如，南沙一大战略定位为粤港澳科技创新产业合作基地，因此也将“完善创新创业金融服务”列为首条政策目标。
“工作组考虑到最新的支持科技创新、金融高水平开放等政策导向，因此在实施方案中提出依托科技支行探索开展认股权贷款等股债混合型融资模式、探讨投资收益抵补信贷风险的可行路径，并提出开展银行内部数据跨境流通试点、持续完善三地监管沙盒联网机制。”傅晓初说。
而将视角集中在南沙上，此次发布新政为国家层面给予的第三项金融专项政策，前两项分别是2014年的“南沙金改15条”和2022年的“跨境贸易投资高水平开放试点”。相比前期政策，新政策更强调制度型开放的可操作性与国际兼容性，在跨境股权投资、跨境信用融资、数据流通、绿色金融等领域提出具体试点路径，与港澳平台和机构加强对接。
例如，在期现货市场，支持广州期货交易所推出与香港交易所跨境合作品种，推动合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者全面参与广期所品种交易，支持广期所将已上市的期货期权产品纳入特定品种对外开放。
2021年由证监会批准设立的广期所，是我国全国首家混合所有制交易所，也是华南地区继深交所后第二个国家级金融基础设施。
传统期货交易市场中，商品期货以农产品、金属和能源化工等品种为主。而在绿色金融、科技金融趋势下，广期所定位为绿色期货交易所，已上市工业硅、碳酸锂、多晶硅3个新能源金属品种，累计成交额约25万亿元。广期所方面表示，加快探索电力期货，强化与港交所的跨境品种合作。
中州期货是广期所的会员单位，中州期货总经理陈扬发接受界面新闻采访时指出，依托广期所，以及政策对新品种的支持，将在这方面做相应工作。“绿色金融是新政的一个重点，对照了广州乃至广东发展金融业的思路，广期所在绿色品种方面也有相应基础，包括电力、碳排放、天气等。第二个亮点是跟香港联动，如品种开放，和推动境外合格投资者参与内地市场、内地投资者参与港交所市场。”
“在品种方面，此前港交所很多期货交易品种跟内地并不挂钩，我们曾经想跟新加坡打通，但是路径也不顺畅。未来如果要深化跟港交所的合作，交易、结算、交割、品种、交割库设置、跨国际化联动，都是可以探索的方面。”陈扬发认为。
不过，业务融合仍有许多关卡需要打通。陈扬发告诉界面新闻，从机构角度而言，现阶段最大的需求在于结算环节：“像人民币的跨境结算，就需要开立账户，这就涉及资金流动、结算、汇率，甚至涉及反洗钱问题，相应基础设施都需要打通。即使是以人民币结算，那么以什么报价？是人民币、港币还是美元？报价又涉及结算、换算、进出的问题。还有很多琐碎的工作要做。这些问题解决了，做什么品种就不是问题了。”
在相关配套上，“南沙金融30条”及《实施方案》也提出一系列人民币跨境结算政策，包括在消费、旅游、医疗、教育、航运、大宗商品交易、跨境贸易等场景扩大数字人民币应用，开展跨境理财通业务试点、促进人民币在跨境投资中的使用，鼓励设立人民币海外投贷基金等。
为了推动跨境结算，政策也推出相应便利化措施。以优化自由贸易账户系统功能为例，傅晓初提及，“南沙金融30条”提出提升自由贸易账户的系统功能，优化账户规则，进一步拓展自由贸易账户试点银行范围。在制定细则的过程中，将该条措施进一步细化为，推动试点银行完善自由贸易账户业务线上化布局，优化自由贸易账户业务优质企业认定规则，简化账户开立程序和跨二线资金审核规则。
中国人民银行广东省分行宏观审慎管理处四级调研员洪光解读政策时提及，外商投资企业开立、办理、直接投资的资本金，可以通过普通的账户入账，无需开立资本金专用账户。以及支持境外机构使用人民币账户转存为定期存款及用于购买大额存单。
“接下来会进一步放款优质企业的准入条件。在账户管理方面，因为企业不需要开立资本性专用账户，可以减少账户管理成本，提升企业资本金的使用效率。支持境外机构使用人民币账户，可以提高境外机构运用账户内的资金提升资金收益，减少资金闲置。”洪光表示。
1至4月，大湾区内地与港澳跨境人民币结算业务额2.49万亿元，同比增长28.8%，占本外币结算的比重达69.4%。自2020年以来，人民币持续保持粤港澳大湾区第一大跨境结算货币。
8月13日，一批聚焦跨境金融、气候投融资、船舶租赁等领域的重点项目集中签约。在发展特色金融方面，农业银行南沙分行跟香江贵金属电子材料有限公司就跨境数字人民币进行项目签约，中国银行广东省分行和中国银行澳门分行就跨境信用共享进行项目签约，广州红鸟启航创业投资合伙企业和广州智科自动化技术有限公司就香港科技大学（广州）投资达成合作。
农业银行南沙分行行长傅耀珍接受界面新闻采访时表示，接下来的工作集中在两方面。在跨境融资业务上，新政策鼓励南沙和香港、澳门的银行加强与市场化征信机构合作，农业银行将联动港澳分行，共同推进与港澳地区征信互认，并依托FT账户体系，为跨境企业提供融资服务。在财富管理业务上，基于推动港澳代理见证开户、推进跨境理财通业务试点、引入优质家族办公室等政策机遇，计划与港澳机构合作构建金球化资产配置服务体系。
“而面向创新创业类企业，我们将优化自贸金融产品体系并强化科技企业专属支持。”傅耀珍提到，针对“走出去”企业，利用FT账户优势功能，提供涵盖结算、交易、跨境资金调拨、融资等综合服务方案，降低海外投融资成本，并为“引进来”外资企业优化FDI（外商直接投资）全流程服务，简化资本金入账流程，提升跨境结算便利度。此外，将探索知识产权、收益权质押等担保新模式，加大科技贷、产业链e贷等产品创新力度。
在金融互联互通方面，南沙开发区国资局跟中非友好经贸发展基金会、中信金租船舶租赁、复星保险公司、中金财富4家企业和机构进行签约。
中非友好经贸发展基金会是我国首个对非洲的专项友好发展基金。中非友好经贸发展基金会执行理事长黄兆锦向界面新闻表示，此次签约将推动国际商务合作区在广州南沙落地，“近期我们计划推动10个相关国家来南沙建立商务合作区。新政策在数字金融、国际金融、数字贸易港几方面吻合目前我们面向国际合作和海外资源引进的需求。南沙拥有智慧港口和智能化码头基础，目前港口就有25条面向非洲的直通航线，在面向非洲、中东、中亚的招商引资方面具备优势。”
